Il Trend degli Investimenti in Italia: Un Cambiamento Guidato dall’Incertezza
Il complesso andamento dei mercati finanziari nel corso del 2022 e la battaglia contro l’inflazione hanno lasciato un’impronta indelebile sugli investitori italiani, spingendoli verso un cambiamento di prospettiva. Secondo la ricerca annuale Schroders Global Investor Study 2023, condotta su oltre 23.000 investitori in tutto il mondo, emerge un chiaro spostamento verso la consulenza finanziaria specializzata.
La Consulenza Finanziaria al Centro dell’Attualità
Luca Tenani, Country Head Italy di Schroders, ha sottolineato l’importanza assegnata alla consulenza finanziaria nei risultati di quest’anno. Gli italiani, sembra, stiano riconoscendo la necessità di affidarsi a esperti per proteggere i propri risparmi e pianificare il futuro, specialmente in un contesto di incertezza come quello attuale. Tenani ha commentato positivamente il risultato, evidenziando l’importanza dell’educazione finanziaria in un momento in cui le decisioni impulsiva potrebbero far perdere di vista i benefici della pianificazione finanziaria professionale.
Le Motivazioni dietro la Scelta della Consulenza Finanziaria
Ma perché gli investitori stanno riconsiderando l’importanza della consulenza finanziaria? Oltre all’andamento volatile dei mercati e ai rischi imminenti, sembra che il post-pandemia stia riaffermando il valore di tempo, pazienza e competenza come asset fondamentali. L’indagine di Schroders rivela che i risparmiatori italiani cercano la consulenza esperta principalmente per difendere il potere di acquisto dall’erosione dell’inflazione (40%) e per affrontare un mercato complesso e di difficile lettura (38%). Inoltre, il ricorso alla consulenza è visto come un modo per evitare decisioni impulsiva dettate da emozioni (28%).
Le Preoccupazioni dei Risparmiatori Italiani
Una gestione oculata del risparmio è fondamentale per la serenità quotidiana e per guardare positivamente al futuro. Secondo la ricerca di Schroders, le principali preoccupazioni degli italiani includono il timore di non avere risparmi sufficienti per emergenze personali o familiari (45%) e la paura di non poter mantenere nel tempo il proprio tenore di vita (45%). Altri punti di preoccupazione riguardano il pagamento mensile del mutuo (22%) e le incertezze future, come la pianificazione familiare (20%), la pensione (20%) e l’acquisto dell’abitazione (17%).
Il messaggio chiave che emerge è che, in un contesto economico instabile, gli investitori italiani stanno riconoscendo il valore della consulenza finanziaria professionale come chiave per proteggere e far crescere i propri patrimoni.
Investimenti in un contesto di tassi in salita
Nel panorama degli investimenti, la ricerca evidenzia che gli italiani sono attualmente più propensi a consultare un consulente finanziario (44%) rispetto agli investitori europei (34%) e globali (39%), in un contesto di tassi in salita.
Attenta diversificazione del portafoglio
Un aspetto significativo emerso è l’attenzione degli italiani nei confronti dell’aumento del costo del denaro. Rispetto all’Europa e al resto del mondo, il 55% degli italiani è orientato verso il miglioramento della diversificazione del proprio portafoglio, superando il 42% globale e il 38% europeo.
Diversificazione e private asset: ruolo chiave del consulente finanziario
Non sorprende, quindi, che in Italia il 51% ritenga che l’accesso alle asset class, come i private asset, dovrebbe avvenire attraverso il proprio consulente finanziario. Questa percentuale supera quella europea (43%) e mondiale (46%).
Impatto del cambiamento del regime fiscale
In Italia, più che altrove (47% rispetto al 40% europeo e al 44% globale), si crede che il cambiamento del regime fiscale per le imprese genererà maggiori rendimenti sugli investimenti. Questa prospettiva è affiancata da altre tendenze come il cambiamento climatico e un maggiore intervento governativo sull’economia.
In sintesi, la ricerca suggerisce che gli investitori italiani, in un contesto di tassi in aumento, stanno rivolgendo la loro attenzione alla consulenza finanziaria per una gestione più efficace del loro portafoglio. La diversificazione, soprattutto attraverso private asset, è considerata fondamentale, e il consulente finanziario è visto come il canale privilegiato per accedervi. Inoltre, le prospettive positive legate al cambiamento del regime fiscale evidenziano la fiducia degli investitori italiani nel contesto economico in evoluzione.
