Investimenti Alternativi Dominano i Portafogli dei Family Office
Secondo il Global Family Office Report di JPMorgan Private Bank, il 46% del portafoglio totale dei grandi family office è costituito da investimenti alternativi. Questi includono private equity, immobili, venture capital, hedge fund e credito privato. Questa tendenza riflette la ricerca di rendimenti più elevati e minore volatilità, con un crescente abbandono del mercato azionario.
La Crescita Esplosiva dei Family Office
I family office, i bracci di investimento privato delle famiglie facoltose, sono cresciuti rapidamente in dimensioni e numero negli ultimi anni. Con un patrimonio combinato di oltre 6.000 miliardi di dollari, stanno emergendo come una forza significativa nei mercati finanziari alternativi.
L’Espansione della Ricchezza Ultra Elevata
La popolazione ultra-high-net-worth è in costante crescita, con un aumento sia nel numero di individui che nella quantità di ricchezza controllata. Entro il 2027, si prevede un ulteriore aumento, con un totale di 528.100 individui ultra ricchi e un patrimonio ultra-elevato che raggiungerà i 60,3 trilioni di dollari.
Crescita dei Family Office e Numero di Investitori Ultra Ricchi
Parallelamente all’espansione della ricchezza ultra elevata, il numero di family office sta aumentando rapidamente. Stime del settore suggeriscono che a livello globale ci siano tra i 10.000 e i 20.000 singoli family office, un numero in costante crescita negli ultimi 15 anni.
La Strategia di Investimento dei Family Office
I family office, secondo il report, investono solo il 26% del loro patrimonio in azioni quotate in borsa. Negli Stati Uniti, i grandi family office hanno allocato oltre il 49% dei loro investimenti in strumenti alternativi e il 22% in azioni pubbliche.
Obiettivi di Rendimento a Lungo Termine
Anche se solo il 49% dei family office negli Stati Uniti ha un obiettivo di rendimento a lungo termine, si prevede che la crescita degli investimenti alternativi continuerà. Molti di questi investitori hanno una visione a lungo termine del loro patrimonio, cercando rendimenti sostenibili nel tempo.
Il Coinvolgimento delle Famiglie nelle Decisioni d’Investimento
La maggior parte dei family office si avvale di consulenti d’investimento esterni, ma le famiglie mantengono il controllo delle decisioni d’investimento. Il coinvolgimento dei membri della famiglia è elevato, con quasi il 90% che partecipa attivamente alle decisioni d’investimento.
Focus sulla Pianificazione della Successione e Governance Familiare
I family office non si limitano all’aspetto finanziario, ma giocano un ruolo importante nella pianificazione della successione e nella governance familiare. Quasi il 70% cita la pianificazione della successione come uno degli obiettivi principali, mentre due terzi hanno implementato una struttura di governance.
Esigenze Emergenti e Rischi Informatici
Infine, i family office riconoscono la necessità di supporto in aree chiave, come la cybersicurezza, la governance familiare e la pianificazione successoria. La crescente enfasi sulla sicurezza informatica è evidente, con il 24% che riporta esposizione a violazioni della sicurezza informatica o frodi finanziarie.
