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Index Linked

Dettagli

Cos’è una Polizza Index Linked?

Le Polizze Index Linked rappresentano prodotti assicurativi che consentono investimenti sul mercato finanziario, con rendimenti determinati dalle fluttuazioni di quest’ultimo. Diversamente dalle unit linked, queste polizze si concentrano su obbligazioni e derivati, offrendo una prospettiva unica per gli investitori.

Copertura Ampliata:

Una Polizza Index Linked è un’assicurazione sulla vita che fornisce un rendimento variabile in base alle performance di un indice finanziario, come un indice di borsa, un titolo azionario o un tasso di cambio. La copertura assicurativa comprende il rimborso del capitale investito in caso di morte dell’assicurato, con la possibilità di una cedola premio se l’indice di riferimento raggiunge un obiettivo prestabilito. Questo prodotto unisce la protezione del rischio di vita a opportunità di guadagno o perdita in relazione alla performance dell’indice collegato.

Funzionamento Dettagliato:

La polizza investe in un portafoglio composto da un’obbligazione zero coupon e strumenti derivati, come opzioni, legando il rendimento all’andamento dell’indice di riferimento. Durante il periodo di polizza, l’obbligazione si rivaluta fino a raggiungere il valore iniziale, e alla scadenza, viene verificato se l’indice ha raggiunto l’obiettivo prefissato. In caso positivo, si ottiene il capitale più la cedola premio; in caso contrario, si ottiene solo il capitale.

Vantaggi di una Polizza Index Linked:

La sottoscrizione di una Polizza Index Linked può essere vantaggiosa per diverse ragioni. Oltre a garantire protezione finanziaria in caso di eventi imprevisti, come la morte o la perdita di capacità lavorativa, offre la flessibilità di investire in modo personalizzato. Gli investitori possono scegliere tra vari fondi di investimento in base al proprio profilo di rischio e agli obiettivi finanziari. Inoltre, si possono godere di benefici fiscali.

Costi e Commissioni Personalizzati:

Le Polizze Index Linked presentano costi espliciti e impliciti che influenzano il rendimento finale. I costi dichiarati includono copertura assicurativa, gestione, e ingresso/uscita, espressi solitamente in percentuale sul premio o sul valore della polizza. I costi impliciti derivano dagli strumenti finanziari in cui la polizza investe. Per informazioni specifiche sulla tua situazione, richiedi un preventivo personalizzato.

Vantaggi Fiscali Evidenti:

La Polizza Index Linked offre vantaggi fiscali distintivi. La tassazione è differita nel tempo e proporzionale alla durata della polizza. Non dipende dal tipo di indice collegato, né incide sul capitale garantito. Inoltre, la polizza non è soggetta all’imposta di successione.

Per una consulenza dettagliata e un preventivo personalizzato, contattaci subito. Investi nel tuo presente e futuro con una Polizza Index Linked di KTS Finance.

Possiamo aiutarti

Domande Frequenti

Risposta: Un prodotto Index Linked di KTS Finance è un tipo di investimento legato alle prestazioni di un indice di mercato specifico, offrendo agli investitori l’opportunità di partecipare ai rendimenti del mercato.

Risposta: I prodotti Index Linked offrono una potenziale partecipazione ai rendimenti del mercato, consentendo agli investitori di diversificare il loro portafoglio in modo efficiente.

Risposta: Gli investitori selezionano un prodotto Index Linked e allocano i loro fondi, e il rendimento dell’investimento è legato alle prestazioni dell’indice di riferimento.

Risposta: L’importo minimo consigliato può variare. Gli investitori possono iniziare con somme relativamente basse, ma la dimensione dell’investimento può influenzare i potenziali rendimenti.

Risposta: KTS Finance offre una gamma di opzioni legate a indici di mercato, tra cui indici azionari, obbligazionari, o altri indici finanziari rilevanti.

Risposta: In alcuni casi, gli investitori possono personalizzare la loro allocazione tra diversi indici in base alle loro preferenze e obiettivi di investimento.

Risposta: I costi possono includere spese di gestione, commissioni di investimento e altre tariffe associate al prodotto. Gli investitori dovrebbero esaminare attentamente il foglio informativo per comprendere tutti i costi associati.

Risposta: Sì, molti prodotti Index Linked offrono flessibilità e consentono agli investitori di adattare la loro strategia in base alle condizioni di mercato o ai cambiamenti negli obiettivi finanziari.

Risposta: Il livello di rischio dipende dalla volatilità dell’indice di riferimento. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli della natura fluttuante dei mercati finanziari.

Risposta: I dividendi e gli interessi possono essere inclusi nel rendimento complessivo dell’investimento o possono essere pagati direttamente all’investitore, a seconda della struttura del prodotto.

Risposta: Alcuni prodotti Index Linked possono prevedere penalità o commissioni in caso di recesso anticipato o ritiro anticipato. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli di queste condizioni.

Risposta: Gli investitori possono designare beneficiari per facilitare la trasmissione efficiente del valore dell’investimento ai propri eredi. KTS Finance può fornire consulenza in questo senso.

Risposta: Sì, gli investitori possono contattare il servizio clienti di KTS Finance attraverso il sito web o altri canali di comunicazione forniti per ottenere assistenza o consulenza personalizzata sulla gestione del loro investimento in prodotti Index Linked.

Risposta: Le prospettive di crescita dipendono dalle condizioni di mercato e dalle prestazioni degli indici di riferimento. Gli investitori possono valutare le tendenze di mercato per prendere decisioni informate.

Risposta: Gli investitori possono accedere a un portale online dedicato per monitorare le prestazioni del loro investimento, visualizzare i rendiconti e seguire l’andamento dell’indice di riferimento.