La Rivoluzione dell’IA Generativa nel Settore Assicurativo
Secondo una ricerca condotta da EY in collaborazione con l’Italian Insurtech Association (IIA), il 96% degli intervistati ritiene che l’IA Generativa riscriverà l’ambito sinistri. Questo dato emerge dall’indagine “Claims (Re) Generation: le potenzialità dell’IA Generativa nella gestione dei sinistri, tra benefici e rischi”, che sarà presentata il 13 giugno all’evento Beyond Claims & Customer Centricity a Le Village a Milano. Lo studio si basa sul contributo di circa 25 player assicurativi, tra cui compagnie, insurtech e broker con una copertura del mercato superiore al 40% sulla raccolta premi.
I Benefici dell’IA Generativa nella Gestione dei Sinistri
Il 96% degli assicuratori è certo che l’IA Generativa rivoluzionerà la gestione dei sinistri. Per l’88% degli intervistati, i benefici sono legati all’aumento della produttività e dell’efficienza operativa. Il 63% evidenzia una riduzione dei costi operativi, il 50% indica un supporto nella gestione dei rischi e nella prevenzione delle frodi, e sempre il 50% sottolinea il miglioramento della relazione con la clientela.
Progetti Pilota e Strategie di Implementazione
Attualmente, la maggior parte degli attori assicurativi sta svolgendo o pianificando dei progetti pilota sull’IA Generativa (67%). Inoltre, il 42% di loro ha una strategia IA in piedi per definire l’uso, il controllo e l’implementazione della tecnologia, mentre il 33% è nella fase di raccolta dati e analisi di fattibilità.
Dichiarazioni Chiave sull’Impatto dell’IA Generativa
Marco Concordati, partner Insurance di EY, dichiara che quasi la totalità del campione (96%) considera l’impatto dell’introduzione dell’IA Generativa nei sinistri come significativo o rivoluzionario. Le aziende prevedono benefici maggiori nell’apertura dei sinistri (72%) e nei processi di antifrode (82%). Tuttavia, solo il 21% dei player ha già implementato questa tecnologia nella gestione dei sinistri.
Casi d’Uso Rilevanti dell’IA Generativa
Il caso d’uso più rilevante dell’IA Generativa nella gestione dei claims è la migliore capacità di individuazione dei sinistri fraudolenti, considerata “rilevante” o “estremamente rilevante” dal 72% dei partecipanti. Seguono l’adozione di chatbot o assistenti virtuali nella fase di denuncia del sinistro (68%) e l’utilizzo di un consulente virtuale a supporto del liquidatore e della valutazione automatica del danno (55%).
Le Problematiche con l’Uso dell’IA Generativa
Nonostante i benefici, emergono preoccupazioni significative. Il 71% degli intervistati segnala rischi operativi come output scorretti a causa di errori, allucinazioni e bias durante l’addestramento. Il 63% menziona rischi legali e di compliance, e il 54% identifica rischi etici. Inoltre, il 17% vede rischi cyber come attacchi malevoli che sfruttano vulnerabilità del modello.
Bilancio tra Benefici e Rischi
Secondo la survey, i player assicurativi ritengono che i benefici associati all’IA Generativa superino significativamente i rischi, assegnando un punteggio di 3,5 su una scala da 0 a 5, dove 0 rappresenta “solo rischi” e 5 “solo benefici”.
Investimenti Futuri nell’IA
Simone Ranucci Brandimarte, Presidente di IIA, afferma che nel 2024 sono stati investiti 50 milioni di euro in IA, un numero destinato a salire a 140 milioni di euro nel 2026. L’IA sarà fondamentale per accorciare i tempi di indennizzo, migliorare l’accuratezza e la vicinanza delle compagnie verso gli assicurati, velocizzare le richieste e aumentare la fidelizzazione dei clienti. L’Italia potrà così allinearsi con altri Stati dove il settore ha un peso specifico maggiore.
