Fuori dall’asse ereditario: La cecità fiscale di chi ignora il potere di sbarramento della polizza Temporanea Caso Morte (TCM)
Nel panorama del Wealth Management e della pianificazione del passaggio generazionale del 2026, l’ottimizzazione fiscale rappresenta uno dei terreni più complessi e strategici per i detentori di grandi patrimoni. Quando si organizza il trasferimento della ricchezza verso i successori, l’attenzione si concentra quasi sempre sulla stesura di testamenti, sulla costituzione di trust o sul calcolo […]
Il costo del passaggio generazionale: Perché la Polizza Vita è l’unico strumento esente dall’asse ereditario
La tutela e la trasmissione della ricchezza verso le generazioni successive rappresentano l’atto finale e più critico di una corretta pianificazione finanziaria. Molti risparmiatori e imprenditori dedicano l’intera vita professionale all’accumulo di un patrimonio solido, composto da asset immobiliari, partecipazioni societarie e portafogli mobiliari, nell’assoluta convinzione che, al momento del passaggio generazionale, i figli e […]
Unit Linked e Pianificazione Successoria: Come pianificare il passaggio generazionale fuori dall’asse ereditario
Nel panorama del Wealth Management del 2026, la protezione e la trasmissione della ricchezza transgenerazionale rappresentano sfide cruciali per le famiglie imprenditoriali e i clienti ad alto patrimonio. Le liti ereditarie, la complessità burocratica degli asset e il peso fiscale delle imposte di successione rischiano costantemente di frammentare patrimoni costruiti in generazioni di lavoro. Per […]